近日，农行平湖城南支行通过警银联动，成功阻止一起疑似诈骗洗钱事件，使客户避免了资金损失。

事发当日上午10时许，一老年男性客户前来办理跨行转账业务，欲向某个人账户转账65400元。柜员依照反诈“四必问”流程进行询问，发现客户神情紧张、言辞闪烁，对转账用途及收款人关系等关键问题的回答前后矛盾。基于此，柜员初步判断存在诈骗风险，便迅速通知主管介入。

主管介入后，客户称转账用途为“货款”，却无法提供交易合同、货单或微信聊天记录等佐证材料。经客户同意，柜员查看其手机，发现客户加入一个九人微信群，群成员微信名大多带有“左心房”字样，且群内存在“走流水”“专人陪同”等异常对话。工作人员提出质疑后，客户突然离柜，再返回时身旁多了一名年轻男子。面对询问，客户仅称其为“朋友”，拒绝透露具体身份，而该男子态度强硬，不断催促转账，可疑迹象愈发明显。

见此情形，主管立即拨打“110”报警，并耐心安抚客户以拖延时间。年轻男子察觉报警后迅速逃离现场。民警赶到后，核查群聊记录，明确指出该交易涉嫌“洗钱”，极有可能是异地诈骗资金转移通道。在民警的询问下，客户最终承认，是受他人诱导参与“资金流水操作”，对方承诺给予返利。随后，民警将客户带至派出所配合调查。客户对银行工作人员的专业和警觉表示感谢，此次成功拦截，让他免遭资金损失，也规避了可能产生的法律责任风险。