■通讯员 罗依婷

去年10月，国务院决定在全国范围内开展“断卡”行动，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。行动开展以来，一批涉嫌违法犯罪的人员纷纷被抓获。

今年3月10日，市检察院依法就赵某等人帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，以及买卖国家机关证件罪向市法院提起公诉。位于这条“黑灰产业链”底端的赵某在讯问中多次难掩悔恨、声音哽咽，说如果时光能倒回，他会踏实地找份工作，不会再倒卖银行卡牟利……

“刷单返利”，揪出电信诈骗背后的“黑灰产业链”

去年4月底，海南的高女士被拉进一个微信“福利群”，其中有一款“福利”是小额垫付返利，高女士心动了，就加了一个“工作人员”微信，下载了快信APP。她按照对方的要求操作后，果真收到了本金和佣金。尝到“甜头”的她，更加信任对方，继续刷单转账，其后对方以二维码异常、投入量未达标等托辞，多次要求高女士重新扫描新的二维码转账，导致高女士累计被骗11724元。

接到报警以后，警方迅速对该银行卡进行核查，发现该银行卡账户户主是浙江平湖的高二在校学生。经查，该账户户主冯某和其几个同学当时为了兼职赚钱，在他人的带领下去银行办理了多张银行卡，并开通了U盾、网银和手机银行。之后，这些卡被人贩卖。

去年5月29日，警方顺藤摸瓜，在当湖街道某出租屋内将犯罪嫌疑人赵某等人抓获，当场搜出大量银行卡、身份证和手机卡。经查实，不法分子通过“刷单返利”实施诈骗使用的正是犯罪嫌疑人赵某贩卖的银行卡。在大量证据面前，赵某等人不得不交代犯罪事实。

几个渴望轻松挣钱的年轻人找到无本万利的“生财之道”

2019年10月下旬，犯罪嫌疑人赵某在好几个QQ群以及网站上看到“高价收购大量银行卡”的广告，这种不用投入成本就能轻松“赚”到钱的方法，对于没有正当工作又好吃懒做的赵某来说诱惑力很大。

于是，赵某加对方为好友，网络另一端的“好友”名叫“老李”。按照“老李”的指示，他将自己几张开通网银功能的闲置银行卡邮寄到千里之外的广东省惠州市，很快“老李”转账了3000余元。不久后，赵某发现大额金钱在自己的账户频繁进出，他明白，他的银行卡可能被用作资金走账，卡上的资金应该都是来路不正的“黑钱”。

尽管如此，这种不费吹灰之力获得的高额报酬，仍让赵某决定铤而走险，并将这种“挣钱”的“野路子”告诉了老乡钟某、何某等，几个渴望轻松挣钱的年轻人一拍即合，纷纷决定合作从事银行卡倒卖的“生意”。

快递中神秘的旧音响

神秘的“老李”时不时会给赵某邮寄快递，每次包裹里面会有不同的东西，有时是盒四川火锅底料，有时是一袋花生，但雷打不动的是个不起眼的旧音响。“老李”告诉赵某，邮寄卡片的时候，要把银行卡用塑料袋包装好再藏匿到音响里面，不能让别人发现。

为了让钱“赚”得“更轻松、更安全”，赵某几人决定发展下线，直接从下线手中批量收卡。于是，同样不务正业的“95后”“00后”青年唐某、孟某等人也参与进来。他们主要通过老乡、朋友，介绍那些学历不高又急需工作挣钱的年轻人，甚至有的是十六七岁的未成年人，然后以用于京东、淘宝刷单为由，以每张300元到500元不等的价格收购其新办并开通网银功能的银行卡。随即，赵某等人会检验每套卡的账号或者密码是否正确，一旦验卡成功，就将成套的卡片分别以2000元到2500元不等的价格打包，然后藏匿到旧音响中出售给上家“老李”，赚取中间的差价。

不光是银行卡，“开窍”的赵某还干起介绍他人买卖营业执照及对公账户的“生意”，分别以1000元-1500元不等的价格向他人收买营业执照、对公账户，再以高价出售给上家“老李”，从中牟利。

几笔交易下来，赵某等人与“老李”成了“朋友”，在明知“老李”从事电信诈骗等违法犯罪活动的情况下，赵某等人仍提供收款卡用于接收“老李”诈骗所得的款项，再通过中转卡帮助转移资金，并从中获取每张卡流水0.5%的提成。

截至案发，赵某等人收购并销售银行卡270余套，营业执照、对公账户15套，非法获利60余万元，其中部分银行卡被查证用于电信网络诈骗，共计涉案资金57万余元，流水935万余元。