■了解洗钱行为

◎什么是洗钱犯罪？

洗钱犯罪是为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施下列行为之一：提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产，以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

■关注新型洗钱手段

【案例一】直播打赏再返现，竟然洗钱1亿元

2022年6月，警方在侦查一起集资诈骗案的过程中，发现非法募集的资金被用于在某网络直播平台充值打赏主播，主播扣除部分佣金后返还打赏资金，资金量接近1亿元。通过直播打赏的方式，掩饰、隐瞒集资诈骗资金来源，其行为已构成洗钱罪。

【案例二】数字人民币收款再取现，“瞒天过海”洗钱

2023年9月，警方发现以袁某为首的洗钱犯罪团队，将境外诈骗集团的诈骗资金打入多家烟酒店数字人民币商户账号后，然后在现场指使店铺老板提现、取款。通过数字人民币收款账户为境外诈骗集团提供洗钱帮助，已构成洗钱罪。

■交行提醒：防范洗钱“五不要”

1.不要出租出借自己的身份证件；2.不要出售、出租、出借自己的银行卡和账户；3.不要随意为他人代办金融业务；4.不要替他人携带现金、无记名有价证券出入境；5.不要参与提供或使用非法金融业务。