存钱问来源，取钱问用途，转账问目的，银行这是要干啥呢？这里，交通银行姣姣跟你聊一聊，什么是银行“了解你的客户”原则。

◎什么是“了解你的客户”？

“了解你的客户”，是反洗钱领域的基础制度。要求金融机构了解客户的真实身份，识别特定资金与其真正所有人、受益人的关系，以便国家监测和控制洗钱活动。

◎为什么要“了解你的客户”？

通过“了解你的客户”，银行可合理而有效地从客户日常的、习惯性的行为中发现不正常的或许是可疑的行为，从而堵截危险交易，保护客户资金安全。当您开立账户、购买金融产品，或者以其他方式与金融机构建立业务关系时，应出示有效身份证件或身份证明文件，如实填写您的身份信息，配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

◎姣姣提醒

金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，会予以保密，不会侵犯个人隐私和商业秘密。银行工作人员不会向您索要交易密码和交易验证码，也不会提供二维码诱导您扫描，请擦亮眼睛，仔细识别。