第C02版:要闻

“金融反诈联盟”筑牢第一道防线

■记 者 钱澄蓉

通讯员 朱 晓 谢远远

本报讯 “感谢贵行工作人员以高度的敬业和专业精神,帮助我辖区内一群众挽回了5万元存款,让其免受电信诈骗的坑害……”近日,平湖农行新埭支行收到一封来自当地派出所的感谢信,信中提到,今年3月下旬该行成功堵截一起“网络投资”为名的诈骗行为,为群众挽回了5万元资金损失,切实守护了老年人的“养老钱”。

当天下午,独居在新埭镇的杨老太来到银行,办理存单提前支取业务,并要求将资金全部转出。柜面经理见该客户所持二年期存单即将到期,提前取出有点不符合常理,便关切地询问其转账用途,见杨老太含糊其辞,神情略显焦急,且时不时低头看手机QQ上他人发来的信息,感觉情况可疑,便立即呼叫内勤负责人前来共同了解情况。

经过再三追问,杨老太表示资金是用于投资,随后展示了其手机上一个与某证券投资顾问的聊天框。在该负责人耐心地询问下,杨老太称只需要转5万元至该公司账号,便可领取利息,但输入该账户后却显示为“大连某工程有限公司”,与实际不符。内勤副行长通过“企查查”系统,查询该企业注册信息,其具备新设、分割地址等空壳公司的特征,意识到这可能是一起以假借投资为名,诱骗客户资金转入诈骗分子所控制账户的电信网络诈骗事件。随后向客户耐心解释,建议立即删除该软件,见客户不听劝阻,网点随即主动报警,通过民警现场协助,该客户才意识到遭遇了电信诈骗。

事后,平湖农行新埭支行还主动联系了该企业开户行,经当地核实,该账户因存在着可疑交易行为已被临时管控,且公安机关对其账户涉案资金进行了冻结。

“平湖农行新埭支行工作人员的反诈意识很强,值得点赞。”市公安局反诈中心民警徐秀凤表示,这样的事情在我市不是第一次发生,银行工作人员已经成为我市反诈防线的一道坚实堡垒。2022年6月,我市成立了嘉兴首个“金融反诈联盟”,全市各大银行都纳入了这一组织,共同签订了“反诈盟约”,平湖农行新埭支行也是其中之一。

据了解,联盟成立后,利用各大银行的网点,打造数以千计的“15分钟反诈宣传圈”。同时,通过反诈联盟群,各个银行实时了解同行在工作中遇到的最新诈骗“套路”,有针对性地防范。“曾经就遇到过市民遭遇诈骗,辗转几家银行网点想向外转账,得益于联盟群的存在,大家共同防范,一起劝说,最终才予以制止。”徐秀凤介绍说,2022年通过银行拦截被骗群众80多人次,挽回金额600多万元,随着“金融反诈联盟”合作的不断深入,反诈“第一道防线”将日益稳固。

2023-04-14 5 5 嘉兴日报平湖版 content_332886.html 1 3 “金融反诈联盟”筑牢第一道防线 /enpproperty-->